EN
Олон улсын төлбөрийн дүрэм журмын нарийн байдлыг ойлгох
Өнөөгийн хоорондоо холбогдсон дэлхийн эдийн засагт олон улсын гадаад худалдаанд нэвтэрсэн компаниудын хувьд хилийн цэвэршүүлэгтийн төлбөрийн дагалдах шаардлагууд нь илүү ихээр чухал болож байна. Санхүүгийн байгууллагууд, корпорациуд болон төлбөрийн үйлчилгээний хангагчид зөвшөөрлийн шаардлагууд, хориотой жагсаалтууд, мэдээлэх үүрэгшиллийн нарийн торонд нэвтрэн ажиллах ёстой болж байна. Зохицуулах байгууллага нь дагалдах шаардлагыг биелүүлээгүй тохиолдолд хуримтлагдсан штраф ногдуулж, хууль бус байгууллагууд тасралтгүйгээр эдгээр хамгаалалтын арга хэмжээг тойрон гарах шинэ арга замуудыг хайж байгаа учир энэ сэдвийн чухал байдал өмнөхөөсөө хэд дахин их болсон.
Олон улсын төлбөртэй холбоотой зохицуулах хүрээ нь Үйлчлүүрийг Та (KYC) протоколоос хориглолтын шүүлтүүр, эргэлзэтэй үйл ажиллагааны талаарх мэдээлэл хүргэх хүртэлх олон давхар дагалдах шаардлагуудыг хамран ойлгодог. Байгууллагууд эдгээр дүрэм журмыг баримталж, зөв үйлчлүүлэгчдэд хилийн цэвэршүүлэгтэй гадаад худалдаа хийхэд хялбарчлах зорилгоор хүчирхэг систем, үйл явцыг барьж байлгах шаардлагатай.
Гол зохицуулах байгууллагууд болон тэдгээрийн шаардлагууд
Олон Улсын Төлбөрийн Үйл Ажиллагаанд ОФАС-ийн Үүрэг
Гадаад Хөрөнгийн Алба (ОФАС) нь эдийн засгийн хорио цээрийг удирдах, хэрэгжүүлэх замаар дамжуулан олон улсын төлбөрийн хяналтыг хангахад төв үүрэг гүйцэтгэдэг. Санхүүгийн байгууллагууд санхүүгийн хорио цээрт орсон байгууллага, хувь хүнтэй хийх гэж буй аливаа гадаадын гадаад худалдаа шилжилтийг Сангийн яамны «Тусгай тодорхойлсон иргэд болон хориглосон этгээдийн жагсаалт» (SDN List)-тэй тулгаж шалгах ёстой.
ОФАС-д нийцсэн байдал нь байгууллагууд өндөр түвшний шалгалтын системийг нэвтрүүлэх, зорилтот судалгааны үр дүнг нарийвчлан баримтжуулах шаардлагатай. Энд шалгалтын мэдээллийн сангийн шинэчлэлт, шалгалтын үр дүнг зөв баримтжуулах, мөн боломжит зөрчлийг нэн даруй мэдэгдэх зэрэг орно.
Ерөнхий Мэдээлэл Хуваалцах Стандарт (CRS) Хэрэгжүүлэлт
Нийтлэг Тайлагналтын Стандарт нь санхүүгийн дансны мэдээллийг автоматаар солилцох глобал хүрээ боловсролыг төлөөлдөг. Санхүүгийн байгууллагууд нь дансны эзэмшигчдийн оршин суугаа газар болон татварын статусын талаар дэлгэрэнгүй мэдээллийг цуглуулж, өөрсдийн орон дотоодын татварын байгууллагад тайлагнах ёстой бөгөөд энэ мэдээллийг бусад оролцогч хууль ёсны хязгааруудтай хуваалцана.
CRS шаардлагыг хэрэгжүүлэх нь их хэмжээний нөөц болон технологийн инфраструктурыг шаарддаг. Байгууллагууд шаардлагатай мэдээллийг цуглуулах, үйлчлүүлэгчийн зарим мэдэгдэлүүдийг баталгаажуулах, нарийвчлалтай бичилтүүдийг хадгалах ажлын журмыг боловсруулах ёстой бөгөөд өгөгдлийн нууцлал, аюулгүй байдлыг хангах ёстой.
Экспортын хяналтын зөрчилд хариуцлага
Хоёр зориулалттай бараа, технологийн хяналт
Экспортын хяналтын дүрэм журмууд нь иргэний болон цэргийн хоёр зориулалттай ашиглагдаж болох бараа, үйлчилгээ, технологийн шилжилтийг зохицуулдаг. Санхүүгийн байгууллагууд ийм бараануудтай холбоотой олон улсын түвшинд хийгдэж буй төлбөрүүд хамаарах экспортын хяналтын дүрэм, лицензийн шаардлагуудад нийцэж байгаа эсэхийг шалгах ёстой.
Байгууллагууд хяналтанд багтсан зүйлсийн оролцоотой гүйлгээнүүдийг илрүүлэх, экспортын лиценз, эцсийн хэрэглэгчийн гэрчилгээний баримтуудыг зөв боловсруулахын тулд дэвшилтэт гүйлгээний хяналтын системийг нэвтрүүлэх шаардлагатай. Энэ нь ихэвчлэн хяналтын баг, худалдааны санхүүгийн хэлтсүүд болон гадаад мэргэжилтнүүдийн түгээмэл хамтын ажиллагааг шаарддаг.
Хоригоос шалгах ба эрсдэлийг үнэлэх
Үр дүнтэй хориглох шалгалт нь газарзүйн байршил, аж үйлдвэрийн салбар, гүйлгээний загвар зэрэг янз бүрийн хүчин зүйлсийг харгалзан үзэх эрсдэлд суурилсан арга хандлагыг шаарддаг. Байгууллагууд шинээр гарч буй эрсдэлүүд болон өөрчлөгдөж буй зохицуулах шаардлагуудад нийцүүлэн эрсдэлийг үнэлэх аргачлалаа зэрэгцээ шинэчлэх шаардлагатай.
Орчин үеийн хяналтын програмууд илүү нарийвчлалтай шалгалт хийх, жинхэнэ зөрчлийг илрүүлэх өндөр түвшинд хадгалах үед буруу эерэг тохиолдлыг бууруулахын тулд хиймэл оюун ухаан, машинд сургах технологийг бүх л өсөн нэмэгдэж ашиглаж байна.
Хяналтын програмыг хэрэгжүүлэхэд зориулсан онцгой арга зүй
Технологийн болон үндсэн бүтцийн шаардлагууд
Орон захиргааны хилээр дамжин төлбөрийн зөвшөөрлийн хүчтэй програм нь томоохимог технологийн үндсэн дэд бүтцийг шаарддаг. Энд өндөр түвшний шүүлтүүр, асуудлын удирдлагын хэрэгслүүд болон их хэмжээний гүйлгээг хийх чадвартай, нарийвчлал ба үр ашгийг хадгалж чадах нэгтгэсэн зөвшөөрлийн платформууд орно.
Байгууллагууд бодит цагт шүүлтүүртэй, автомжуулсан ажлын урсгалын удирдлагатай, бүрэн хэмжээний аудитын баримт бичигтэй шийдлүүдэд хөрөнгө оруулах ёстой. Системийг тогтмол шинэчилж, үйл ажиллагааг нь хангах нь үйл ажиллагааны үндсэн үзүүлэлтийг хангаж, хяналтын шаардлагуудын өөрчлөлтөнд дасан зохицоход чухал үүрэг гүйцэтгэнэ.
Ажилтны сургалт ба хөгжил
Технологийн дэвшилтэй байх энэ үед ч гэсэн орон захиргааны хилээр дамжин төлбөрийн зөвшөөрөлд хүний мэргэжлийн мэдлэг чухал үүрэг гүйцэтгэдэг. Байгууллагууд одоогийн журам, шинээр гарч буй эрсдэл, боломжит зөрчлийг зөв аргаар хэрхэн шийдвэрлэх талаар ажилтнууд сайтар ойлгохын тулд бүрэн бүрдэл сургалтын программтай байх ёстой.
Ерөнхий сургалт, сертификатжуулалтын хөтөлбөрүүд болон мэргэжлийн хөгжлийн тасралтгүй боломжууд нь нарийн нийтлэг нөхцөл байдалд зөв шийдвэр гаргах чадвартай, ур чадвартай хяналтын ажилтнуудыг хадгалахад тусалдаг.
Ирээдүйн чиг хандлага ба сорилтууд
Цахим төлбөрийн инновацийн нөлөө
Цахим төлбөрийн технологийн хурдан хөгжил нь хилийн цэгийн төлбөрийн хяналтанд боломж болон даралт аль альыг нь тавьж өгч байна. Шинэ технологиуд нь шүүлтүүрийн чадаврыг сайжруулах, гар ажиллагааг бууруулах боломжийг олгодог ч мөн хяналтын хөтөлбөрүүд хариулт өгөх ёстой шинэ эрсдэлүүдийг оруулан ирдэг.
Байгууллагууд технологийн шинэчлэлтээс цааш түрүүлэн явж, зохицуулалтын хяналтаа хадглан шинэ төлбөрийн аргуудыг зохицуулахуйц тохируулах шаардлагатай. Энд криптовалют, блокчейн технологи болон бусад шинэ төлбөрийн инновацуудын нөлөөг ойлгох нь орно.
Зохицуулах журмын хувьсал ба зохицол
Засгийн эрх баригчид шинэ аюул, технологийн өөрчлөлтөнд хариулах тусам зохицуулалтын орчин дахин хувьсаж байна. Байгууллагууд шинэ шаардлагад нийцэж чадах гагнуу жишигтэй байдлаар хуульд захирагдах програмыг барьж байлгах ёстой бөгөөд мөн одоо байгаа дүрэм журмын хувьд тогтвортой дагаж мөрдөх ёстой.
Амжилттай сайжруулахын тулд зохицуулалтын хөгжлийг урьдчилан хянах, жишигтэй байдлаар програмын үнэлгээ хийх болон хуульд захирагдах үр дүнтэй байдлыг хадгалахын тулд шаардлагатай өөрчлөлтийг хурдан хэрэгжүүлэх шаардлагатай.
Ихэнх асуултууд
Олон улсын түвшинд төлбөрийн хуульд захирагдах жишигт програмын гол бүрдэл хэсгүүд юу вэ?
Үр дүнтэй хуульд захирагдах програм нь хүчирхэг шүүлтүүрт систем, нэгэн дотор нэгтгэсэн бодлого журмыг боловсруулах, ажилтнуудад эрх зүйн сургалт явуулах, эрсдэлийг үнэлэх хүрээллийг бий болгох, нарийвчилсан баримтжуулах ажиллагаа зэрэгтэй байх ёстой. Мөн үр дүнтэй байдлыг хадгалах, зохицуулалттай нийцүүлэхийн тулд жишигтэй байдлаар аудит хийж, шинэчлэлт оруулах ёстой.
Байгууллагууд хуульд захирагдах шаардлагууд болон үйл ажиллагааны үр ашгийг хэрхэн тэнцвэртэй байлгах вэ?
Байгууллагууд энэ тэнцвэрийг автомжуулсан шүүлтүүр, тодорхой давхаргын ажиллагааны журмыг батлан хангаж, их эрсдэлтэй гүйлгээнд нөөцийг чиглүүлж, бага эрсдэлтэй үйл ажиллагааны процессыг хялбаршуулах замаар хангаж болно.
Олон улсын төлбөрийн дүрэм журамд нийцүүлэхгүй байдал ямар хариуцлагад хүргэх вэ?
Нийцүүлэхгүй байдал нь томоохон санхүүгийн торгууль, засгийн газрын хяналт шалгалт, нэр хаягийн муу нөлөө, хэргийн хуралд явуулах магадлалыг дагуулж болно. Мөн байгууллагууд олон улсад бизнес хийх боломжийг хязгаарлагдах, банкны харилцаа алдах магадлалтай.